YFG PRESTIGE · 服務與規劃指南
香港保險經紀怎麼選：角色、牌照與服務核對清單
選擇香港保險經紀，可先核對公司及實際提供服務人員的牌照，再比較需要分析、方案依據、報酬披露及售後安排。品牌知名度、合作機構數量或銷售人員頭銜，都不能代替對具體主體及服務內容的核查。
保險公司、代理人與經紀有甚麼分別？
保險公司是保單合約中的承保方；保險經紀代表客戶尋找及安排適合其情況的保險。保險代理人則代表委任其的保險公司提供相關產品服務。兩類中介人均須遵守適用的操守要求。經紀可以接觸不同保險公司的產品，並不代表每次建議都比較了整個市場；應問清實際比較範圍，以及沒有採用其他方案的原因。保監局：中介人角色及利益衝突
第一步：同時核查公司與服務人員
在保監局持牌保險中介人登記冊分別查詢經紀公司及提供建議的個人，核對法定名稱、牌照類型、狀態、獲准業務及委任關係，並保存查詢日期。名片或牌照截圖只能作為線索，應以登記冊及監管機構的澄清為準；查不到或資料不一致時，先暫停交易並向相關機構查詢。持牌並不等於監管機構保證其表現或信用。
第二步：把選擇依據寫清楚
- 說明家庭責任、現有保障、預算及預計持有時間，詢問建議如何回應這些需要。
- 索取可供比較的方案，分別查看保障責任、不保事項、繳費安排及長期負擔能力，不只看演示回報。
- 詢問經紀從誰取得報酬、是否另收服務費，以及如何處理潛在利益衝突。
- 確認保單變更、續期提醒及索償協助由誰跟進，以及如何保留溝通紀錄。
這些問題是一般選擇清單，不代表所有經紀採用相同收費或承諾相同服務。對於佣金安排，保監局強調經紀應向客戶披露保險公司支付報酬的事實；客戶仍應主動問清適用於自己的書面安排。
如何核對昱豐的服務主體？
本站保險頁面列示的香港主體為昱豐保險經紀有限公司（Yu Fung Broker Limited），牌照編號列為FB1750。查詢時請使用公司法定名稱或編號，不僅搜尋「YFG」。牌照登記狀態及獲准業務以保監局登記冊的官方查詢為準；具體服務及承接主體應在服務文件中確認，並核對相應的獲准範圍。查看昱豐保險與風險解決方案。
本文為一般資料及核對方法，不構成個別保單推薦；投保決定應結合個人情況、正式建議及保險合約。
