YFG PRESTIGE · 服務與規劃指南
香港與新加坡家族辦公室怎麼選：設立、牌照與稅務優惠分開看
比較香港與新加坡家族辦公室，應先確定服務誰、管理甚麼資產及誰有投資決定權，再評估所在地、監管責任、稅務安排及持續成本。公司設立、金融業務牌照、稅務優惠與人員居留屬於不同事項，不應把其中一項獲批等同其他事項自動滿足。
先區分自建單一家辦與聘用聯合家辦
單一家族辦公室主要管理一個家族的事務；聯合家辦則為多個家族提供服務。自建需要考慮人員、系統、治理及持續運作；聘用外部機構則要核對服務範圍、決策權限、資產託管與費用。開始前可列出資產持有地、家庭成員居住及稅務情況、傳承目標、現金流需要和可承擔的年度預算，而不是先套用一個「最低資產」數字。
香港：是否需要牌照取決於活動
香港沒有專為家族辦公室名稱而設的統一發牌制度。《證券及期貨條例》相關牌照責任須結合實際活動、是否在香港經營相關業務及適用豁除判斷。只服務家族不等於所有活動自動獲豁免；向外部客戶提供資產管理等服務，也不能僅靠「家辦」稱謂規避要求。FamilyOfficeHK：牌照說明
新加坡：分別核對豁免與稅務計劃
新加坡對單一家辦的牌照豁免另有框架；MAS公開資料同時列有開業通知、帳戶及年度申報等要求。實際是否符合豁免及應履行甚麼責任，應按當時MAS規則及擬議架構核查。13O、13OA、13U則是相關基金載體的稅務計劃，不能據此認定所有家辦均享優惠。MAS：財富管理與家族辦公室
不要把稅務優惠門檻當成普遍設立門檻
香港合資格家族投資控權工具的稅務寬減，以及新加坡相關基金稅務計劃，均有各自的資產、實質活動及其他條件。是否選擇或符合某項優惠，與是否可以成立公司、是否適合自建家辦，並非同一問題。比較時宜取得架構、一次性設立及持續運作預算，並由對應地區的法律及稅務專業人員評估，而非僅比較宣傳中的稅率。可參閱香港稅務局的家族投資控權工具稅務寬減說明及MAS家族辦公室基金稅務計劃。
與昱豐溝通前可準備的資料
可先整理擬處理的事務、資產及成員涉及的地區、授權範圍和希望協調的專業服務，再逐項確認承接主體及書面職責。香港保險經紀牌照與新加坡金融顧問資格各有範圍，不能據此推斷某主體已獲准提供所有家辦、基金管理、法律或稅務服務。家辦安排也不保證投資收益或稅務結果；應把風險、決策及報告機制寫入正式文件。
本文是規劃及核對框架，不構成個案設立、法律、稅務或投資意見。
