YFG PRESTIGE · 服务与规划指南
香港保险经纪怎么选：角色、牌照与服务核对清单
选择香港保险经纪，可先核对公司和实际服务人员的牌照，再比较需求分析、方案依据、报酬披露及售后安排。品牌知名度、合作机构数量或销售人员头衔，都不能代替对具体主体和服务内容的核查。
保险公司、代理人与经纪有什么区别？
保险公司是保单合同中的承保方；保险经纪代表客户寻找和安排适合其情况的保险。保险代理人则代表委任其的保险公司提供相关产品服务。两类中介人都须遵守适用的操守要求。经纪可以接触不同保险公司的产品，并不代表每次建议都比较了全市场；应问清实际比较范围及未采用其他方案的原因。保监局：中介人角色及利益冲突
第一步：同时核查公司与服务人员
在保监局持牌保险中介人登记册分别查询经纪公司和提供建议的个人，核对法定名称、牌照类型、状态、获准业务及委任关系，保存查询日期。名片或牌照截图只能作为线索，应以登记册及监管机构澄清为准；查不到或资料不一致时，先暂停交易并向相关机构查询。持牌并不等于监管机构保证其表现或信用。
第二步：把选择依据写清楚
- 说明家庭责任、现有保障、预算及预计持有时间，问建议如何回应这些需求。
- 索取可比方案，分别看保障责任、不保事项、缴费安排和长期负担，不只看演示回报。
- 询问经纪从谁取得报酬、是否另收服务费，以及如何处理潜在利益冲突。
- 确认保单变更、续期提醒及索偿协助由谁跟进，沟通记录如何保留。
这些问题是一般选择清单，不代表所有经纪采用相同收费或承诺相同服务。对于佣金安排，保监局强调经纪向客户披露保险公司支付报酬的事实；客户仍应主动问清适用于自己的书面安排。
如何核对昱丰的服务主体？
本站保险页面列示的香港主体为昱丰保险经纪有限公司（Yu Fung Broker Limited），牌照编号列为FB1750。查询时请使用公司法定名称或编号，不仅搜索“YFG”。牌照登记状态及获准业务以保监局登记册的官方查询为准；具体服务及承接主体应在服务文件中确认，并核对相应的获准范围。查看昱丰保险与风险解决方案。
本文为一般资料及核对方法，不构成个别保单推荐；投保决定应结合个人情况、正式建议及保险合同。
