YFG PRESTIGE · 服务与规划指南
香港与新加坡家族办公室怎么选：设立、牌照与税务优惠分开看
比较香港与新加坡家族办公室，应先确定服务谁、管理什么资产及谁有投资决定权，再评估所在地、监管责任、税务安排和持续成本。公司设立、金融业务牌照、税务优惠和人员居留属于不同事项，不应把其中一项获批等同其他事项自动满足。
先区分自建单一家办与聘用联合家办
单一家族办公室主要管理一个家族的事务；联合家办则为多个家族提供服务。自建需要考虑人员、系统、治理及持续运作，聘用外部机构则要核对服务范围、决策权限、资产托管与费用。开始前可列出资产持有地、家庭成员居住及税务情况、传承目标、现金流需求和可承担的年度预算，而不是先套用一个“最低资产”数字。
香港：是否需要牌照取决于活动
香港没有专为家族办公室名称而设的统一发牌制度。《证券及期货条例》相关牌照责任须结合实际活动、是否在香港经营相关业务及适用豁除判断。只服务家族不等于所有活动自动获豁免；向外部客户提供资产管理等服务，也不能仅靠“家办”称谓规避要求。FamilyOfficeHK：牌照说明
新加坡：分别核对豁免与税务计划
新加坡对单一家办的牌照豁免另有框架；MAS公开资料同时列有开业通知、账户及年度申报等要求。实际是否符合豁免及应履行什么责任，应按当时MAS规则及拟议架构核查。13O、13OA、13U则是相关基金载体的税务计划，不能据此认定所有家办均享优惠。MAS：财富管理与家族办公室
不要把税务优惠门槛当成普遍设立门槛
香港合资格家族投资控权工具的税务宽减，以及新加坡相关基金税务计划，均有各自资产、实质活动及其他条件。是否选择或符合某项优惠，与是否可以成立公司、是否适合自建家办不是同一个问题。比较时宜取得架构、一次性设立及持续运作预算，并由对应地区的法律和税务专业人员评估，而非仅比较宣传中的税率。可参阅香港税务局的家族投资控权工具税务宽减说明及MAS家族办公室基金税务计划。
与昱丰沟通前可准备的资料
可先整理拟处理的事务、资产及成员涉及的地区、授权范围和希望协调的专业服务，再逐项确认承接主体及书面职责。香港保险经纪牌照与新加坡金融顾问资格各有范围，不能据此推断某主体已获准提供所有家办、基金管理、法律或税务服务。家办安排也不保证投资收益或税务结果；应把风险、决策与报告机制写入正式文件。
本文是规划及核对框架，不构成个案设立、法律、税务或投资意见。
